【新唐人北京時間2024年06月18日訊】老派的盜用身分手法正強勢捲土重來，詐騙者瞄準毫無戒心的受害者，利用偷竊的支票、假身分證和偽造的簽名，詐領銀行帳戶的存款。這股日益猖獗的犯案威脅讓銀行和政府機構不得不緊急應對。
其中最令人擔憂的趨勢之一是質量足以亂真的假身分證件氾濫。當歹徒出現在銀行櫃檯前，手持輕易取得的高質量假駕照或假護照，使得行員難以分辨出是偽造的。雅虎財經網站曾報導有關赫倫（Janna Herron）的案例，歹徒使用一張假身分證多次到銀行櫃檯從她帳戶中領取現金，前後共提領了11,300美元。而這張假身分證在銀行行員看來是合法的。
數字身分識別解決方案公司「Prove Identity」的詐欺和網絡犯罪顧問米勒（Mary Ann Miller）表示：「這事件並非個案。」
「有人走進銀行，從你的帳戶中進行取款等操作，這已經成為一種趨勢。」她警告：「這種情況正在眼前上演。」
報導中說，赫倫的遭遇也揭示了銀行程序上的幾個疏漏。詐騙者使用她的娘家姓，這個姓氏自2010年以來就已經與她的帳戶無關，甚至還在兩張提款單上拼錯她的名字。此外，銀行員未能在提款單的背面記錄身分證形式和號碼，這違反了程序，不然或許能夠識別出詐欺行為。
中共病毒（COVID-19）疫情期間，美國聯邦政府向企業和家庭發放了刺激性支票，共計提供了5兆美元的救濟，以提升失業救助和糧食援助以及可寬免貸款。這導致身分盜用案件激增。
米勒表示：「這就是我所謂的大筆搶錢行為，」犯罪分子想從中分一杯羹。她說：「他們學會了製造假身分證件，並學會盜用身分，以便詐騙這些疫情福利。」
而他們成功了。據一位聯邦調查局官員透露，騙徒竊取了3,000億美元的疫情援助，這是有史以來最大的詐騙案。這種成功激勵了詐騙者繼續行動。
米勒說：「他們從中學到了經驗，」「詐騙者的技術日益求精，變得越來越擅長於自己的所作所為。」
歹徒為了執行這些罪行需要一些特定信息，例如銀行帳戶號碼和假身分證。像Telegram這樣一個基於雲端的加密通訊平台，已成為販售被竊文件的熱門途徑。由於該平台被罪犯用於非法交易，因此通常被稱為「新暗網」。
喬治亞州立大學（Georgia State University）犯罪學和刑事司法專家教授邁蒙（David Maimon）提供了這些詐騙者如何運作的見解。他指出，通過各種手段獲得的盜竊支票，包括搶劫住家或汽車，以及盜竊郵政信箱郵件，都會在像Telegram這樣的平台販售。這些支票本身並不提供足夠的信息來製作假身分證，這促使歹徒向銀行和信用局內部人員購買更多的個人數據。
這些身分盜用案件的增加凸顯了強化安全措施和警覺性的重要性。致力於打擊詐欺的非營利網路平台Knoble創辦人米切爾（Ian Mitchell）表示，詐騙者不斷改進他們的技術，尋找金融機構防禦系統中的弱點。銀行必須不斷更新和執行反詐騙措施，以確保防範這類犯罪於未然。
（記者楊采華綜合編譯報導／責任編輯：林清）
