【新唐人北京時間2022年08月24日訊】在尼泊爾的中國公民經常被發現進行金融詐騙，如在網上進行龐氏騙局和以輕鬆貸款為誘餌詐騙外國公民。近期，中國公民參與非法活動的情況不斷增加，讓尼泊爾當局感到十分擔憂。
中國公民通常在尼泊爾設立非法呼叫中心，主要以印度人為目標，通過即時貸款應用程序向他們提供高利率的貸款。然而，由於中國人使用的高技術使尼泊爾難以進行數據檢索。
尼泊爾警方一直在密切觀察本國的外國公民，特別是中國人的活動。最近，警方注意到在加德滿都和其它地區出現了類似的呼叫中心。
7月29日，尼泊爾警方突襲了一個由中國人經營的呼叫中心。在這次行動中，4名中國人被捕，繳獲的物品包括472部手機，26台筆記本電腦，1620張Ncell（尼泊爾手機運營商）的SIM卡，20張Smart Cell的SIM卡，10個U盤，以及價值19萬尼泊爾盧比（約1500美元）的充值卡。
7月26日，尼泊爾警方突襲了另一個中國人經營的呼叫中心。在這次突襲中，警方逮捕了包括一名中國公民在內的36人，繳獲了82,900尼泊爾盧比以及262台筆記本電腦和748台台式電腦。
6月7日，四名中國人在加德滿都邊境被捕，同時還繳獲了4,000萬尼泊爾盧比的現金。
當被問及中國人在尼泊爾的非法和欺詐活動激增的原因時，尼泊爾警察局副局長兼發言人Tek Prasad Rai告訴WION說：「他們把尼泊爾視為進行犯罪的機會。他們租了房屋並支付額外的租金來開展業務，包括給房東提供額外的好處。」
「他們試圖與當地的尼泊爾人成為朋友，以開展他們的業務。呼叫中心是以尼泊爾人的名義辦的，看起來就像服務中心一樣」，Tek Prasad Rai解釋說，「後來，經過調查，我們發現有多種非法活動是通過該中心進行的。」
Tek Prasad Rai補充說，早些時候，他們突擊檢查了一個呼叫中心，有印度人和中國人的參與，但主要由中國人領導。中國人以呼叫中心的名義，通過不同的貸款應用程序針對印度人搞欺詐活動。
「通過這些應用程序，欺詐者瞄準了低收入群體或不那麼精明的金融人士，向他們借出較小的金額」，諮詢公司Deloitte India的KV Karthik說，「其作案手法通常包括從貸款中扣除手續費，違約罰金，以及在延遲付款的情況下，大幅提高利息。中國的應用程序利用了法律的灰色地帶。」
為了進一步保護客戶的利益，印度儲備銀行（RBI）發布的指導方針指出，所有應付給貸款服務提供者的費用必須由貸款人而不是借款人支付。銀行和非銀行也將對客戶數據的隱私和安全負責。它還規定，不應允許自動增加信貸限額。數字貸款的成本必須預先向借款人披露。中央銀行還向政府提交了一份建議清單，包括制定法律禁止不受管制的借貸活動。
在柬埔寨、越南等中國的周邊國家也發現了幾起類似案件，並且此類活動呈不斷增長趨勢。
（記者李昭希綜合報導/責任編輯：林清）
