【新唐人2011年11月23日訊】（中央社台北23日電）彭博社報導，美國聯邦準備理事會（Fed）告訴31家美國最大型銀行將測試其貸款組合和買賣帳冊，以對抗嚴重經濟衰退和歐洲市場動盪。
這項測試最嚴峻部份將是假設面臨13%失業率和美國國內生產毛額（GDP）下滑8%的情境。
擁有500億美元或以上資產銀行控股公司被要求至2013年底前、在4種不同情境下預測營收、虧損和資本部位，以作為2012年資本計畫審核的部份。
這項稱為「綜合資本分析和評估」（Comprehensive Capital Analysis and Review，CCAR）是聯準會對最大型銀行的加強監督措施。這項測試也是對公司管理階層和董事會決策的測驗。
聯準會正在評估，在國際協議和「多德-弗蘭克法案」（Dodd-Frank act）兩套新標準下，這些銀行對獲利和資本的風險和需求瞭解程度如何。（譯者：中央社徐睿承）
本文網址: //www.ash-ware.com/b5/2011/11/23/a621764.html
